Modele de lettre mutuelle remboursement

Vous pourriez être admissible au remboursement d`une partie des frais de souscription que vous avez payés lorsque vous avez acheté des actions de catégorie A d`un fonds commun de placement auprès de votre firme de valeurs mobilières. Une enquête à l`échelle de l`industrie indiquait que les investisseurs n`avaient pas reçu de rabais dans environ une transaction sur cinq qui était admissible à des remises. Les membres de la famille proche ont-ils acheté des actions de ce fonds ou de cette famille? Dans de nombreux cas, les fonds ne comptent pas seulement les achats de fonds que vous avez effectués, mais aussi les achats que d`autres, généralement proches des membres de la famille, ont effectués pour déterminer le point d`arrêt approprié. Pour connaître le membre de la famille ou les autres achats de fonds communs de placement que vous pouvez utiliser pour déterminer une remise de point d`arrêt, lisez le prospectus du fonds ou l`état des renseignements supplémentaires, consultez le site Web de la société de fonds commun de placement ou communiquez avec votre courtier. Un seul fonds commun de placement, avec un portefeuille, offre souvent plus d`une «catégorie» d`actions aux investisseurs. Chaque catégorie représente le même intérêt dans le portefeuille du fonds commun de placement, mais a des frais de vente, des frais et des dépenses différents. Une classe d`actions oblige généralement les investisseurs à payer un frais de vente frontal ou «charge» qui est déduit du prix d`achat. Cette classe d`actions est généralement appelée «classe A». Par exemple, si vous achetez des parts de fonds communs de placement de catégorie A avec une charge de vente frontale de 5,75% au coût de $1 000, vous paierez un montant de vente de $57,50, les $942,50 restants étant investis dans le fonds commun de placement. De nombreuses sociétés de valeurs mobilières ont déjà entamé un processus de remboursement des surcharges de charges de vente frontale à leurs clients.

FINRA dirige plus de 450 sociétés de valeurs mobilières pour aviser les clients qui ont acheté des parts de fonds communs de placement de catégorie A depuis le 1er janvier 1999 qu`ils peuvent être remboursés à la suite de l`omission des entreprises de fournir des remises sur les points d`arrêt. La FINRA dirige également près de 175 de ces entreprises qui ont de mauvais registres pour fournir des rabais sur les points d`arrêt pour effectuer un examen complet des transactions depuis le début de 2001 pour les éventuelles possibilités de rabais manquées, et un certain nombre de ces entreprises peuvent être les l`objet de mesures d`exécution par la FINRA et la Securities and Exchange Commission.